30.01.26 14:02
Большинство банковских приложений позволяют указывать комментарий при переводе с карты на карту, однако неосторожные формулировки могут привести к приостановке операции. Об этом агентству «Прайм» сообщил юрист, руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский.
По его словам, все банки обязаны соблюдать требования законодательства о противодействии легализации доходов и финансированию незаконной деятельности. Автоматические системы анализируют в том числе поле «сообщение получателю». По данным Ассоциации российских банков, около 22% переводов между физлицами проходят дополнительные проверки, а доля операций, заблокированных из-за комментариев, в 2024 году выросла на 15%.
Причиной блокировки могут стать не только прямые указания на незаконную деятельность, но и формулировки, позволяющие трактовать перевод как коммерческий. В частности, слова «оплата услуг», «за товар», «аренда» или «заказ» могут вызвать подозрения в использовании личной карты для предпринимательских расчетов.
Хаминский рекомендует не заполнять поле с сообщением при переводе. При необходимости пояснения лучше передавать информацию через SMS или мессенджеры, чтобы снизить риск автоматической блокировки.
