Центробанк возьмёт под контроль все денежные переводы россиян

Центробанк (ЦБ) России начнёт контролировать все денежные переводы между россиянами. Регулятор будет запрашивать у банков такую информацию, в том числе персональные данные отправителей и получателей средств, сообщает РБК со ссылкой на источники.

ЦБ направил кредитным организациям новую форму для предоставления отчетности со следующего года. Теперь банки должны включать в отчетность все входящие и исходящие переводы с карты, со счета, с электронного кошелька, со счетов оператора связи, в Системе быстрых платежей, через платежные терминалы и системы денежных переводов, а также по трансграничным переводам. Информация по каждой операции будет содержать номера карт отправителя и получателя средств, данные банков, уникальный ID клиента, назначение платежа, сумму переведенных средств, дату и время перевода, код страны отправителя и получателя.

В Центробанке уточнили, что не будет контролироваться перечисление денежных средств на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские или инвестиционные счета, комиссии кредитных организаций за обслуживание, а также переводы в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

По словам представителя ЦБ, основная цель введения новых форм отчетности — оптимизация представления данных банками и получение актуальной информации о платежных услугах. Использоваться они будут для анализа рынка как в целом по стране, так и в территориальном разрезе и для формирования статистических показателей.

В платежной компании QIWI и Совкомбанке подтвердили получение такой формы. Эксперты отмечают, что с помощью полученных данных Центробанк может следить за серым предпринимательством, когда люди принимают на карту платежи за свои товары или услуги. Кроме того, это нужно регулятору для борьбы с нелегальными онлайн-казино и криптообменниками.

По данным ЦБ, за девять месяцев 2021 года граждане перевели друг другу с помощью карт около 42,5 трлн руб., совершив почти 8,5 млрд транзакций. Основную долю на рынке карточных переводов занимает Сбербанк. Через СБП с начала года было совершено более 0,8 млрд переводов на 4,7 трлн руб.

Ранее Росфинмониторинг разработал законопроект, предусматривающий блокировку банковских счетов и карт россиян на 10 дней без решения суда. МВД и ФСБ смогут принимать такие решение «в случаях, не терпящих отлагательства».