Банк России рекомендовал кредитным организациям усилить контроль за операциями по внесению клиентами крупных сумм наличных денежных средств. Повышенное внимание предлагается уделять случаям, которые могут быть связаны с легализацией преступных доходов и другими незаконными целями. Об этом сообщает Sostav со ссылкой на сайт ЦБ.
Регулятор советует банкам проводить ежедневный анализ операций клиентов и учитывать признаки подозрительной активности как со стороны физических лиц, так и юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Речь идет о выявлении нетипичных операций и проверке происхождения средств.
При этом меры не затронут клиентов-физлиц, в отношении которых у банков уже есть документально подтвержденная информация о финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения денежных средств или имущества.
В Банке России отметили, что предложенные подходы соответствуют рекомендациям ФАТФ, которые предусматривают усиленную проверку сведений об источниках происхождения денежных средств в рамках процедур контроля клиентов.